銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)永川監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)(永川銀保監(jiān)罰決字〔2020〕2號(hào))顯示，中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司重慶市永川區(qū)支公司以下簡(jiǎn)稱(chēng)“國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司”)存在編制或記載虛假財(cái)務(wù)資料套取資金的違法違規(guī)行為。

2019年1月至8月，國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司以廣告費(fèi)、印刷費(fèi)、防預(yù)費(fèi)等名義，向某裝飾公司先后支付26筆，金額共計(jì)24.43萬(wàn)元;該裝飾公司收到費(fèi)用后，將上述費(fèi)用連同賬戶(hù)上已有的資金分8筆、共24.45萬(wàn)元轉(zhuǎn)至其公司法人代表陳某;陳某將收到資金中的24.44萬(wàn)元，分8筆轉(zhuǎn)至其配偶吳某;吳某收到資金后，扣除相關(guān)稅費(fèi)，將22.48萬(wàn)元轉(zhuǎn)至國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司綜合部經(jīng)辦人閻某。

國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司通過(guò)上述方式套取費(fèi)用24.43萬(wàn)元，其中5.85萬(wàn)元為檢查組進(jìn)場(chǎng)前自查反映，18.58萬(wàn)元為監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)。這些套取的費(fèi)用用于歸還國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司2017年業(yè)務(wù)人員墊付的車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)用及向臨聘人員支付工資等。

國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司經(jīng)理李小莉，全面負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)管理，對(duì)上述編制或記載虛假財(cái)務(wù)資料套取資金的違法行為負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

上述行為違反《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)永川監(jiān)管分局決定對(duì)國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司罰款10萬(wàn)元。依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)永川監(jiān)管分局決定對(duì)李小莉警告并罰款1萬(wàn)元。

相關(guān)法規(guī)：

《保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。 保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證：

(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

《保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格。

以下為處罰原文：

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)永川監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)

(永川銀保監(jiān)罰決字〔2020〕2號(hào))

當(dāng)事人：中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司重慶市永川區(qū)支公司

營(yíng)業(yè)地址：重慶市永川區(qū)人民大道809號(hào)城市銘人1幢15-1和15-6

主要負(fù)責(zé)人：李小莉

當(dāng)事人：李小莉

身份證號(hào)：51022919710907****

職務(wù)：中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司重慶市永川區(qū)支公司經(jīng)理

住址：重慶市永川區(qū)大巷子****

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)法》)的有關(guān)規(guī)定，永川銀保監(jiān)分局對(duì)中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司重慶市永川區(qū)支公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司”)涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司存在以下違法行為：

編制或記載虛假財(cái)務(wù)資料套取資金。2019年1月至8月，國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司以廣告費(fèi)、印刷費(fèi)、防預(yù)費(fèi)等名義，向某裝飾公司先后支付26筆，金額共計(jì)244326.3元;該裝飾公司收到費(fèi)用后，將上述費(fèi)用連同賬戶(hù)上已有的資金分8筆、共244495.2元轉(zhuǎn)至其公司法人代表陳某;陳某將收到資金中的244424.9元，分8筆轉(zhuǎn)至其配偶吳某;吳某收到資金后，扣除相關(guān)稅費(fèi)，將224799元轉(zhuǎn)至國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司綜合部經(jīng)辦人閻某。

國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司通過(guò)上述方式套取費(fèi)用244326.3元，其中58483.4元為檢查組進(jìn)場(chǎng)前自查反映，185842.9元為監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)。這些套取的費(fèi)用用于歸還國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司2017年業(yè)務(wù)人員墊付的車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)用及向臨聘人員支付工資等。

國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司經(jīng)理李小莉，全面負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)管理，對(duì)上述編制或記載虛假財(cái)務(wù)資料套取資金的違法行為負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

上述事實(shí)有國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司相關(guān)情況說(shuō)明、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下處罰：

上述行為違反《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。鑒于國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司積極配合現(xiàn)場(chǎng)檢查，在案件移送處罰前積極整改并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究，且套取費(fèi)用金額在25萬(wàn)元以下，具有《重慶保監(jiān)局行政處罰裁量標(biāo)準(zhǔn)(2016)》所規(guī)定的從輕處罰情節(jié)。依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條，我分局決定對(duì)國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)永川支公司罰款10萬(wàn)元。依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，我分局決定對(duì)李小莉警告并罰款1萬(wàn)元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書(shū)之日起60 日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)重慶監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

2020年5月27日

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