「小幫規(guī)劃」今日宣布完成數(shù)億元B+輪融資。本輪融資由DST Global的合伙人和領(lǐng)沨資本領(lǐng)投，主要老股東騰訊、紅杉資本中國基金、藍(lán)馳創(chuàng)投全部跟投。「小幫規(guī)劃」創(chuàng)始人兼CEO徐彬表示，本輪融資將用于進(jìn)一步的技術(shù)研發(fā)與品牌建設(shè)。

自2017年成立以來，「小幫規(guī)劃」已經(jīng)累計進(jìn)行4輪融資。本輪前累計融資額超過3億元。本輪的領(lǐng)投方之一，DST Global的合伙人曾投資了Facebook、Twitter、阿里巴巴、滴滴、小米、快手等知名互聯(lián)網(wǎng)公司，是具有豐富互聯(lián)網(wǎng)實(shí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)和洞見的專家型投資人。另一領(lǐng)投方領(lǐng)沨資本長期深耕金融科技領(lǐng)域，曾投資京東數(shù)科、第四范式、大搜車等知名公司，對金融、金融科技和科技創(chuàng)新具有深刻理解和行業(yè)前瞻。

「小幫規(guī)劃」融資歷史，圖片來自鯨準(zhǔn)

領(lǐng)沨資本合伙人舒明表示，“當(dāng)中國逐步接近高收入社會，為廣大中產(chǎn)家庭提供優(yōu)質(zhì)的財富管理服務(wù)蘊(yùn)含巨大的商業(yè)和社會價值。小幫規(guī)劃結(jié)合保險和財商教育，探索出了有別于海外標(biāo)桿企業(yè)，但符合中國客群中長期需求的商業(yè)模式。通過NLP和數(shù)據(jù)科技賦能，公司建立了強(qiáng)大的數(shù)據(jù)中臺，日益高效地為家庭和社群提供精準(zhǔn)且個性化的服務(wù)。領(lǐng)沨資本看重創(chuàng)始人及核心團(tuán)隊的長期主義、商業(yè)洞見和技術(shù)能力，期待和核心團(tuán)隊及其它投資方精誠合作，讓公司成為社會信賴的企業(yè)，和百萬級家庭的財富安全守護(hù)者。”

金融普惠是眾望所歸的大方向，但是，服務(wù)成本高、服務(wù)效率低、服務(wù)品控難，是行業(yè)中三道難以解決的“門檻”，把眾多普通家庭擋在了門外。“小幫規(guī)劃的使命就是解決這個問題，幫普通家庭把錢規(guī)劃好，讓金融普惠大眾。”徐彬表示。“這么多年都沒有解決好的問題，肯定是不容易的。小幫團(tuán)隊經(jīng)過5年多的探索，用工程思維逐漸摸索出了一條符合國情的解決方案。”「小幫規(guī)劃」通過普及理財知識、科技賦能服務(wù)的方式降低門檻，幫助用戶提升對金融的理解，提高風(fēng)險防范意識，并為大眾用戶提供家庭資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。據(jù)官方披露，目前累計用戶已經(jīng)超過600萬。

值得提出的是，十九大報告中，明確提出了“拓寬居民勞動收入和財產(chǎn)性收入渠道”； 2020年3月國家發(fā)改委等23部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)消費(fèi)擴(kuò)容提質(zhì)加快形成強(qiáng)大國內(nèi)市場的實(shí)施意見》中專門提出了“豐富規(guī)范居民投資理財產(chǎn)品”。「小幫規(guī)劃」所切入的賽道與宏觀政策方向高度貼合。

據(jù)徐彬介紹，「小幫規(guī)劃」堅持面向用戶倡導(dǎo)“攻守兼?zhèn)?rdquo;的家庭資產(chǎn)規(guī)劃理念。目前公司旗下的兩條核心業(yè)務(wù)線“保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)”與“財商普及教育”正是圍繞著“攻守兼?zhèn)?rdquo;的理念所建立的。這兩個服務(wù)“是一架馬車上的兩匹馬，而不是兩架馬車”。相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展如下：

「小幫規(guī)劃」旗下全資子公司“小幫保險經(jīng)紀(jì)”，持有全國性保險經(jīng)紀(jì)牌照，為用戶提供“買方顧問”式的保險咨詢服務(wù)。展業(yè)至今已累計幫助用戶獲得超過2300億元保障額度。該業(yè)務(wù)通過小幫自研的服務(wù)系統(tǒng)，已經(jīng)全面完成了服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)化和數(shù)字化，并開啟了智能化進(jìn)程。在服務(wù)過程中，小幫保險規(guī)劃師們在系統(tǒng)工具的輔助下，服務(wù)效率相較傳統(tǒng)模式提升了10倍以上，并實(shí)現(xiàn)服務(wù)記錄全程可追溯，配合高頻主動質(zhì)檢機(jī)制，用系統(tǒng)性的方式解決了規(guī)模展業(yè)場景下確保合規(guī)和確保服務(wù)質(zhì)量的問題。

「小幫規(guī)劃」旗下財商教育業(yè)務(wù)子品牌“小幫商學(xué)院”，累計報名學(xué)員超過300萬人。隨著大眾對理財?shù)年P(guān)注度越來越高，行業(yè)內(nèi)出現(xiàn)了大量做財商教育的公司。經(jīng)過試用后發(fā)現(xiàn)，大部分公司都是以售賣課程為導(dǎo)向，對用戶的服務(wù)周期相對較短，并且同質(zhì)化嚴(yán)重。如何做出差異化會成為一個公司脫穎而出的關(guān)鍵。“小幫商學(xué)院跟其他財商教育公司最大的區(qū)別在于小幫會圍繞用戶的需求，跟用戶持續(xù)互動。”徐彬表示。“舉個例子，小幫規(guī)劃APP去年上線了社區(qū)功能，用戶在學(xué)習(xí)和理財中遇到問題，都會到社區(qū)里討論互動。老用戶的月留存達(dá)到80%。”這個行業(yè)的核心競爭力是什么，對于這個問題，徐彬給出了自己的答案。“我認(rèn)為誰能持續(xù)服務(wù)好用戶，誰就能給用戶創(chuàng)造更多的價值，誰就能勝出。而想要持續(xù)服務(wù)好用戶，這考驗(yàn)的是一家公司在內(nèi)容生產(chǎn)、服務(wù)數(shù)字化、投資研究、技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施等很多方面的綜合能力。”

紅杉資本中國基金合伙人鄭慶生表示：“一個公司是否能取得成功，創(chuàng)始人和團(tuán)隊非常重要。徐彬是個有使命感的創(chuàng)業(yè)者。他從對沖基金辭職創(chuàng)業(yè)，在同一個賽道里堅持探索了很多年，這種決心和堅持是一個優(yōu)秀創(chuàng)業(yè)者的必備條件。同時，小幫用科技的手段來提高金融服務(wù)的效率，我們高度認(rèn)可這個產(chǎn)業(yè)方向。希望小幫不忘初心，為用戶創(chuàng)造價值，為產(chǎn)業(yè)提升效率。”

未來，「小幫規(guī)劃」希望通過對技術(shù)的持續(xù)投入，進(jìn)一步提升服務(wù)效率和服務(wù)質(zhì)量，降低服務(wù)成本，為更多家庭提供長期、專業(yè)的家庭資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。

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