2021 年 3 月 19 日，中國人民銀行聯合最高檢發布了懲治洗錢犯罪典型案例，其中，陳某枝利用虛擬貨幣進行洗錢的手段引發公眾關注。

隨著我國經濟的快速發展，各類犯罪與洗錢活動相互交織滲透，“洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續攀升”。尤其自區塊鏈行業興起以來，暗網交易、線上賭博、傳銷盤、資金盤等上游犯罪活動紛紛“轉戰鏈上”，利用比特幣等虛擬貨幣進行洗錢的方式更為隱蔽，極大提高了反洗錢難度，給社會穩定、金融安全和司法公正造成嚴重威脅。

基于區塊鏈的新型經濟犯罪手段，認知門檻高、隱蔽性強、信息匯總困難，給公檢法和反洗錢機構帶來了極大的工作難題。在反洗錢工作和新基建政策的雙重號召下，歐科云鏈鏈上天眼提供了一條新的解決方案，利用區塊鏈大數據防范、打擊洗錢活動，守護鏈上金融安全。

利用比特幣跨境兌換贓款，鏈上洗錢花樣翻新

在央行3月19日發布的“陳某枝洗錢案”中，無論是上游犯罪還是洗錢犯罪，都與虛擬貨幣有脫不開的關系。

陳某枝的前夫是陳海波，也是這起洗錢案的上游犯罪嫌疑人。2015年，陳海波未經國家有關部門批準，宣傳理財產品“馬六甲比特幣基金”，宣稱可以靠比特幣在國內外的差價套利，但暗中操盤，將所得資金用于兌付本息和個人揮霍，后期拒絕向客戶兌付。2017年，陳海波又成立了數字貨幣交易平臺“玩家網”，并發行平臺幣“玩家幣”，誘騙客戶充值、交易，之后虛構平臺交易數據，通過限制大額提現提幣、謊稱黑客盜幣等方式來掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現。在這兩起詐騙事件中，陳海波涉案金額達到了1200余萬元。

2018年年中，為了洗白贓款，陳海波將非法集資款中的300萬元轉賬到陳某枝的個人銀行賬戶，并辦理離婚手續。11月3日，陳海波被立案偵查，涉嫌集資詐騙罪，潛逃境外。陳某枝明知陳海波上述情況，還是將300萬轉到了陳海波的銀行賬戶，并且將陳海波贓款購買的車低價出售了90余萬元，在陳海波組建的微信群中聯系比特幣“礦工”，將賣車錢款全部轉賬給了“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發送給陳某波，供陳海波在境外兌換使用。

針對這起案件，最高檢和央行明確指出，“利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉換成境外法定貨幣或者財產，是洗錢犯罪新手段”，并給公檢法和反洗錢帶來了很多困擾——“洗錢犯罪呈現多發態勢，利用比特幣等虛擬貨幣進行洗錢的新手段更加隱蔽”。

數字貨幣基于區塊鏈技術，天然具有去中心化、匿名性等特點，因而成為洗錢的“借宿之地”。黑客盜幣、勒索交易、暗網交易、線上賭博、傳銷盤、資金盤等上游違法活動實施后，往往借助虛擬貨幣，通過拆分、混幣、數字貨幣賭博、比特幣ATM機洗錢、向礦工購買比特幣密鑰等手段，洗白流通。而由于區塊鏈鏈上交易網絡復雜、信息匯總難、匿名、學習成本較高，公檢法機關的偵破往往難以進行防范、追蹤和偵破，公民的財產安全、國家的金融秩序穩定受到嚴重挑戰和影響。

鏈上天眼三大功能 精準打擊洗錢活動

維護金融安全，是關系到我國經濟社會發展全局的具有戰略性、根本性的大事，亟需司法、監管、技術、行業等多方的共同合作努力。

在司法和監管層面，最高檢和央行聯合發布虛擬貨幣洗錢經典案例，彰顯了檢查機關和央行對于新型數字貨幣洗錢手段的重視，為做好反洗錢工作指明了方向。

在技術和行業層面，也涌現出歐科云鏈鏈上天眼等鏈上大數據工具。歐科云鏈鏈上天眼是響應國家“區塊鏈新基建”政策的首批落地應用，通過對海量鏈上數據的深度分析和持續追蹤，基于涵蓋了數字貨幣交易所、礦池機構、混幣服務商、境內外賭博類網站、暗網、勒索和欺詐類案件涉及到的受益方地址、官方制裁機構、恐怖分子、核基地組織等超過1億個地址標簽，推出了“地址分析”、“交易圖譜”、“鏈上監控”三大功能，精準打擊鏈上洗錢等數字貨幣相關犯罪活動。

以陳某枝洗錢案為例，借助鏈上天眼的3大功能，我們可以很好地從技術上，防范和打擊其利用比特幣轉移和洗白贓款的企圖。

比如，借助“地址分析”功能，警方在得到案件中礦工的比特幣錢包地址之后，就可以輸入錢包地址，得到陳海波所持有的贓款錢包地址與其他地址發生交互行為后的數據和可視化圖表。

在洗錢過程中，為了隱匿線索，罪犯會通過多層分散、混幣服務系統來轉移贓款，流入各種免KYC機構和暗網，形成復雜的鏈上交易網絡。而借助鏈上天眼地址圖譜功能，公檢法機關和反洗錢機構只需要輸入想要查詢的交易哈希，設置好對應參數，就能輕松得到交易的可視化圖譜，并借助超1億地址標簽，精準鎖定涉黑數字貨幣的線下實體流向。

此外，鏈上天眼還提供了鏈上監控功能，執法、司法機關通過“地址監控”和“交易監控”兩種方式，既可以鎖定可疑地址的資金動態，又可以監控涉黑數字貨幣的實時流向，保護好人民群眾的財產安全。

加強反洗錢金融情報分析，鏈上天眼打造新金融基礎設施

在3月19日的最高檢與央行答記者問中，最高檢相關發言人指出，“反洗錢是一項系統性工作，需要金融立法、金融基礎設施建設、行業自律、行政監管、司法保障等多方面的努力與配合”。在辦理陳某枝案件過程中，上海市人民檢察院也向央行上海總部提示了“虛擬貨幣領域洗錢犯罪風險”，并“建議加強新領域反洗錢監管和金融情報分析”。

在虛擬貨幣反洗錢領域，由于區塊鏈鏈上數據的復雜性和隱蔽性，傳統公檢法機關和反洗錢機構在監管、調查、偵破、司法等領域遇到了諸多難題。打擊虛擬貨幣洗錢活動，不僅是維護國家金融穩定的必然要求，也成為區塊鏈行業合規、健康發展的必經之路。

歐科云鏈鏈上天眼在區塊鏈行業深耕多年，基于對海量鏈上數據的深度分析和持續追蹤，服務于廣大的C端、B端和G端用戶，致力于打造區塊鏈新金融基礎設施，維護區塊鏈鏈上金融安全。

在堅守行業自律、推動區塊鏈行業合規健康發展的同時，歐科云鏈鏈上天眼致力于與公檢法機關達成合作，已幫助山東、浙江、四川等多地警方偵破虛擬貨幣相關案件，積累了豐富的合作辦案經驗，收到多封感謝信。

同時，在打造區塊鏈新金融基礎設施的同時，歐科云鏈還與百度、奇虎、小米等公司共同參與制定區塊鏈行業應用反洗錢標準，助力公檢法機關進行虛擬貨幣相關案件的審查司法。

以歐科云鏈鏈上天眼為代表的區塊鏈原生應用迅猛發展，極大地推進了我國區塊鏈新金融基礎設施的建設進程。這不僅加強了區塊鏈行業內部的反洗錢能力和行業自律，也將幫助公檢法機關和銀行等反洗錢機構提高其“反洗錢金融情報分析能力”，最終促進區塊鏈行業的健康發展，協助防范化解區塊鏈金融風險，為我國的金融安全打下堅實的技術支撐。

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