一是實施客戶分類分級管理，采取差異化風險防控措施。針對大中型企業(yè)及異地開戶的情形，嚴格落實開戶盡職調查及開戶資料審核工作，在初步了解客戶主營業(yè)務、住所及法人背景的前提下，參考企業(yè)信用信息公司系統(tǒng)、人行賬戶管理系統(tǒng)、人行身份信息聯網核查系統(tǒng)、手機號聯網核查系統(tǒng)、人行銀證通一號通查服務、天眼查等第三方數據，并實地走訪企業(yè)辦公場所，判斷是否存在開戶風險，嚴把準入關，及時攔截異常開戶。針對本地小微企業(yè)的開戶需求，在做好反賭反詐宣傳的情況下，綜合研判客戶風險，采取簡化盡職調查、限制非柜面交易限額等措施，保證服務質效。

二是建立常態(tài)化反賭反詐培訓和宣傳機制，全面提升員工風險防控意識與技能。支行利用周例會、部門晨會的契機，組織員工持續(xù)學習反賭反詐最新形勢及典型案例，提升員工對涉案可疑行為特征的敏感度和責任心，并開展異常開戶模擬演練，幫助員工掌握日常風險防范措施和處置流程，及時甄別異常，從容應對風險事件，必要時聯系公安機關聯動排查，強化警銀協作。

三是實行賬戶全生命周期管理，將風險防控工作融入日常。支行嚴格落實客戶身份持續(xù)識別，每月監(jiān)控客戶工商信息變更情況，針對不配合賬戶變更、賬戶年檢及連續(xù)兩個周期銀企對賬不符的客戶，采取發(fā)函催告、調整交易限額、停止支付、中止支付等措施，力爭第一時間發(fā)現風險、阻斷風險。同時嚴格落實反洗錢大額交易和可疑交易報告制度，通過內部反洗錢系統(tǒng)和人工排查相結合的方式，每日監(jiān)測支行所有交易，組織專人按月對全部賬戶進行可疑交易排查，針對賬戶啟用時間較短且交易時間集中、資金跨境交易、賬戶過渡性質明顯、交易備注特征明顯等可疑支付行為，安排客戶經理采取加強型客戶身份識別、限制非柜面交易限額、加強警銀合作等措施，及時攔截風險。

支行持續(xù)精準防控賬戶及資金風險，目前未發(fā)現涉案賬戶、可疑賬戶及異常情況開戶賬戶，未發(fā)現異常資金風險。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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